28天收益11%，“大地云仓”以社交新零售之名行庞氏骗局之实

​“银行不出问题，平台资金就不会出问题。”大地云仓曾将此作为平台宣传用语。“其时怕是诈骗，但看到十二月份，公司接连开启线下超市，又给老人送温暖，送工具，看到朋侪拍的公司年会视频很热闹，又有银行行长讲话”。投资者陈橙（假名）便由此放下了怀疑。

而在3月30日，大地云仓主体福建张氏天天惠网络科技有限公司（以下简称“张氏网络”）因涉嫌非法吸收民众存款，公安机关已对犯罪嫌疑人张某强等18人依法接纳刑事强制措施，其中刑拘6人，取保候审12人。4月9日，《逐日经济新闻》记者来到了张氏网络的注册地和办公地厦门市海沧区坪埕北路17号704室，这里已经空无一人，大门紧锁。

记者注意到，大地云仓“体面”上是社交新零售的华美外表，“里子”却是古老的“庞氏骗局”。这场骗局其实并不高明，看破这场骗局其实也并不需要费多鼎力大举气，然而令人费解的是，高喊出“未来能实现免费买车买房”口号的大地云仓又是如何蒙蔽投资者的呢？对此，《逐日经济新闻》记者经由对当事人的大量访谈与观察，试图揭开这种骗局的手法，望厥后者谨之，慎之。体面：“社交新零售”、“很赚钱”据陈橙提供的资料显示，张氏网络以“大地云仓”民众号吸纳会员，“用我们的钱去低价买商品，然后高价帮我们卖出去”，凭据资金留存周期的差别，获取2%～13%的收益并同时返还本金。

直至3月4日大地云仓无法提现，仍有人选择相信。张氏网络的注册地和办公地 每经记者 赵李南 摄陈橙表现，她及家人一共有14万元仍在大地云仓，至今无法提现。凭陈橙提供的微信群截图，记者大略盘算，像陈橙这样的投资者，在厦门及周边地域约有千人，而据张楠（假名）提供的大地云仓线下会视频，大地云仓讲师称平台拥有60万会员，但记者现在无法证实该公司真实的会员人数。启信宝信息显示，张氏网络于2018年8月1日建立，注册资本为1000万元，谋划规模主要为批发零售及其他未列明科技推广和应用服务业。

凭据启信宝信息，该公司实际控制人为张志强，另一股东为张少雄，同时此二人在福建大第云仓投资有限公司、厦门大第耘墒电子商务有限公司及福建智慧工匠信息科技有限公司担任法人或股东。图片泉源：启信宝 截图而从过往大地云仓的宣传质料看，大地云仓一直试图将自己包装成零售新兴业态——社交电商新零售。

据投资者向《逐日经济新闻》记者提供的一份关于张氏网络的宣传PPT质料显示，大地云仓所称的新务模式是指：投资者（大地云仓称为“仓掌柜”）向大地云仓提供资金，由大地云仓采购产物并销售，运作周期竣事后与投资者分润。图片泉源：张氏网络宣传PPT质料 截图陈橙向记者表现，即“用我们的钱去低价买商品，然后高价帮我们卖出去”来盈利。大地云仓订单截图 图片泉源：投资者提供例如，投资者向记者提供的截图显示，该投资者付款22848元买了8单Redmi Note8手机，在3月3日至3月31日的运作周期内，每单可预期分润228.48元，即总计的预期分润为1827.84元。

值得注意的是，该款Redmi Note 8手机的小米官方售价为899元至1299元，而该笔22848元的订单总计买了16台，即单价为1428元/台。其买价高于小米官方售价，那么如何再能够通过短短的28天之后还能赚11%呢？大地云仓在平台上放出批发订单，“仓掌柜”天天最多可以购置10单，每单金额不等，最低为500元，最高为2980元，购置周期最短为7天，最长为45天，到期后送还本金，一并发放2%～13%的收益。

大地云仓事情人员先容分利润盘算 图片泉源：投资者提供据陈浩（假名）提供的大地云仓事情人员龚某的谈天显示，收益包罗两部门，由37%现金券及63%可提取收益组成。以1万元本金，28天11%收益为例，即发生1100元收益，需扣除手续费66元，获得现金券382.6元及可提现收益651.4元。而本金部门的1万元是可以在运作周期竣事后提取且无手续费的。

到期后，上述金额会自动回到掌柜的账户余额里，再提交提现申请，可将余额提现至投资者的银行卡中。这即是大地云仓的“社交新零售”外衣。

穷途末路：“提现难题”、“发动捐钱”今年3月，大地云仓无法提现了。“报警公司也不怕！”图片泉源：投资者提供3月3日的微信群截图中，微信名“大地云仓首创人：张志强”在群里表现，“你也不用这种方式威胁公司，公司首先没有不让提现，提多提少公司有这个权利！如不能接受是他们的事，公司也可按《仓掌柜协议》第‘322条款’执行！把他们在云商宝所预订商品按他们预订金额一分不差给发货！”值得注意的是，在大地云仓的《仓掌柜协议》中有这样条款：“3.2.2在订单约定期限内未能销售完的商品，平台将实时通知仓掌柜，仓掌柜须在接到通知三个事情日内联系平台发货至指定所在，以免延期造成损失；因仓掌柜未实时联系平台发货造成的损失由仓掌柜自行负担，平台不负担任何责任。

”然而，直至警方公布了大地云仓涉嫌非法集资的通报之后，迄今为止也并没有任何投资者收到大地云仓的“货”。这或许从另外一个角度证明晰，这些“货”自己就是不存在的。据陈橙提供的图片得知，在张志强揭晓上述言论的当天有至少9人因无法提现而去到张氏网络办公所在，并挂号了名单。

“厦门地域运营中心署理总司理”的龚某在群内称，“挂号名单很贫苦，因为这个钱是拿不回来的，而且还会凭据您的奖励，种种扣回。”“挂号名单的，只能一律把钱提走，然后永久拉黑，别想再来大地云仓赚钱。”图片泉源：投资者提供3月4日，张氏网络公布《关于汏地云仓业务调整通告》（张氏网络内部将平台称为“汏地云仓”，记者注）称，“鉴于疫情期市场推广受到影响”、“公司短期运营压力较大”等原因，作出“暂停云商宝业务”、“暂停余额提现和余额消费功效”、“消费方式暂时调整为50%现金+50%积分”等通知，恢复时间或暂定一个月，或另行通知。3月10日，张氏网络公布《关于停止云商宝业务和恢复提现通告》称，因“业务整顿并暂停用户提现，伤害了宽大仓掌柜的经济利益”、“引起了厦门市政府、海沧区政府的高度重视”，面临公安局、市场羁系局等多部门对公司举行全面核查清算，并停止云商宝业务。

该通告显示：“取消3月1日至3月10日期间已完成的云商宝订单所发生的分润，账户余额不足追回的，届时将在现未完成的云商宝订单完成后返还货款本金时予以追回。”另外“2020年4月15日开始恢复用户提现功效，详细提现额度另行通知。”3月16日，张氏网络公布《关于建立汏地云仓“企业自救委员会”通告》，龚某亦在群内“发动所有人一起出钱着力”，并表现“每小我私家都很难题，我们只要捐钱，还可以发动外面的人捐钱，我相信企业渡过难关。一定还会给我们更多的优惠。

”图片泉源：投资者提供早在2019年10月8日，大地云仓就将提现额度由“原来2万元/天调整为1.5万元/天”，厥后相继下调至上限为1000元，直至2020年3月3日泛起“钱从余额（指的是大地云仓显示的余额）转出，但没到账（指的是到银行卡）”的情况。而大地云仓的分润表也从原来“6%手续费、37%现金券及63%可提取收益”改为“15%手续费、现金53%、积分47%”。

图片泉源：投资者提供《逐日经济新闻》记者注意到，收益也举行了下调，原来周期28天11%的收益，最终下调为28天8%收益。仅以可提取现金盘算可得，最终周期28天的收益为3.6%，但亦远高于银行存款。里子：“旁氏骗局”、“玩跑得快？”值得注意的是，是什么样的“新零售”能够28天赚11%？进而诱惑到投资者呢？以1万元为例，28天的运作周期内，大地云仓分给了投资者382.6元的现金和651.4元的现金券。而投资者仅仅是与大地云仓在“分润”，这也意味着实际的商品销售利润率是大于11%的。

那事实果真如此么？《逐日经济新闻》记者通过大地云仓民众号的“云·零售”发现，该平台500ml的贝德玛品牌粉色化妆水批发价为532元/2瓶，即266元/瓶，零售价钱标示为280元/件（瓶），而在贝德玛京东自营官方旗舰店中，相同产物售价128元/瓶，仅为大地云仓批发价钱的一半。记者对比多个品牌，未发现批发价钱比其他电商平台价钱更低的情况。图片泉源：大地云仓及京东平台截图除此以外，该平台还销售印有大地云仓LOGO的男士手表DDYC-001，售价为898元。

《逐日经济新闻》记者通过图片识别在淘宝中发现，除LOGO差别，外观一致的手表售价普遍在278元左右。除大地云仓之外，该款手表外观一致仅LOGO差别的情况，在淘宝至少涉及5个品牌。对于平台商品为什么比其他平台贵，谈天记载中大地云仓的员工龚某解释称，“大地云仓的焦点竞争力不在于实惠，而在于免费。通过大地云仓新零售的生态闭环(发生现金券等同现金使用)，可以实现免费购物，甚至还将实现免费用饭(餐饮)，免费美容美发，未来还可实现免费买车买房等。

”大地云仓事情人员先容时的谈天记载截图 图片泉源：投资者提供据张楠提供关于大地云仓的《市场问题解答》文件中显示，“平台可通过大批量商品集中采购要求厂商让利20%起。”因此能拿到更低的价钱，并解释：“现金劵目的为吸引大量用户，当平台有了流量，供应商、平台、线下门店寻求互助，然后发生服务费、治理费、使用费等多项收益。

”“大地云仓内里的工具贵，质量差。”不止一位投资者向记者称。

大地云仓向仓掌柜提供“7天”、“14天”和“28天”相对“尺度化的产物”，那么它又是如何做到能够保障这些“代销”的产物恰好就是“7天”、“14天”和“28天”卖掉的呢？只能有一个解释，那就是大地云仓将投资者的资金汇入了一个“资金池”。多位投资者也向《逐日经济新闻》记者证实，他们投资的钱都进入了户名为“福建张氏天天惠网络科技有限公司”账户。

而进入这个账户的方式，更是来者不拒，既可以支持银行转账、信用卡刷卡，还可以支持微信、支付宝转账。基于上述诸如工具贵、无法提现的情况下并未给投资者发货、将投资者的资金汇入一个资金池中，种种迹象都讲明这是一个以厥后投资者资金去填补之前投资者资金的古老骗局——“庞氏骗局”。对于大地云仓的这个“新零售”外衣下的“庞氏骗局”，一位知乎网友提了一句经典的话：“这游戏有个名称叫‘跑得快’，早进入早退出的很容易赚到钱，但能进来的几多有点贪心，许多人想再多赚点利息，以为自己不会是最后倒霉的，等退出晚了只能被割韭菜。”套路：“笼络背书”、“荣誉满身”在高额收益的诱惑之外，大地云仓同样也试图找人为自己背书。

据陈橙向记者提供的资料显示，2019年6月18日“大地云仓2019年启航战略峰会”上，厦门某银行支行行长为大地云仓送上寄语“惠黎民、富万家”，并与张志强合影留念。而该银行行长的这张合照被大地云仓方面放肆宣传，这也直接导致了投资者方面“有银行行长说话”这样的认识，进而放松了警惕。《逐日经济新闻》记者也向该行发出了《采访函》，要求该行核实上述说法是否准确，是否与大地云仓有业务往来，业务的详细内容为何？该行回复称：“因涉及该企业的相关案件已移交公安机关侦查，详细信息请以公安机关观察的效果为准。

”除了找人背书之外，张氏网络也十分重视宣传自己的“正当”、“诚信”形象。宣传PPT显示，张氏网络的名头许多，包罗获得“2019年度全国优秀诚信企业家”称呼、“众信验证示范企业”、“诚信示范单元”、“中国信用领军企业”及“全国优秀诚信企业家”等多种荣誉与称呼。值得注意的是，据《汏地云仓受骗者申诉书》显示，早在2015年~2017年的时候，张志强就到场了四川绵阳大圣电子商务有限公司（下称“绵阳大圣”）的非法集资诈骗运动，而且担任的就是福建地域的大区总监。

张楠给《逐日经济新闻》记者出示了相关疑似张志强出席绵阳大圣运动的视频及照片。图片泉源：投资者提供而张楠在2月17日大地云仓发出相关通告，表现与银行“集付系统”对接乐成，可增加提额至两万后，又追加了8万多的投资，张楠朋侪亦“抢单”了20万。2月24日，张氏网络公布的《关于汏地云仓提现业务调整通告》显示，若大额提现，需购置“特惠价”4万/台的“售货机”，提现额度均自动匹配售货机（详细数量以系统显示为准）。

张楠为了将本金提出来，3月2日用余额兑换了3台售货机总花费12万，但仅能在2号与3号各提1万，4号即宣布不能提现，售货机亦没有发货。值得注意的是，售货机的收款户名为福建智慧工匠信息科技有限公司，该公司即上述张志强、张少雄控股的四家公司之一。【版权说明：以上文字及图片泉源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于通报更多的信息，并不代表本平台赞同其看法。

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